Imobiliárias · Due Diligence, KYC e COAF
Estruture verificação de documentos do imóvel, KYC do cliente e comunicação COAF em um único fluxo controlado — gate jurídico obrigatório antes de qualquer contrato.
Sem cartão de crédito.
Due Diligence #DD-LOC-0094
Fluxo no Cadenio
Cada fase com campos estruturados, responsável designado e gate bloqueante — nenhum contrato é gerado sem a due diligence completa e aprovada.
Checklist de documentos do imóvel com campos obrigatórios por tipo: matrícula atualizada (máx. 30 dias), certidão de ônus reais, IPTU quitado, habite-se e alvará de construção quando aplicável.
Coleta estruturada de documentos do cliente, declaração de origem de recursos, verificação de PEP (Pessoa Politicamente Exposta) e classificação de risco COAF. Campos de consentimento LGPD obrigatórios nesta etapa.
Gerente jurídico revisa toda a documental e análise de risco antes de liberação para geração do contrato. Fluxo não avança sem aprovação formal — elimina contratos com documentação incompleta.
Para transações acima do limite regulatório ou com indicadores de suspeição, o fluxo dispara sub-etapa de comunicação COAF com campos obrigatórios e registro imutável da decisão e do envio.
PDF completo com documentos coletados, histórico de análise, decisão do gate jurídico e comunicação COAF quando realizada — pronto para arquivamento e eventual fiscalização.
O problema
Due diligences feitas por e-mail e WhatsApp sem rastreabilidade expõem a imobiliária a passivo regulatório, litígios contratuais e multas COAF.
Funcionalidades
01
Configure validade por tipo de documento (ex: matrícula máx. 30 dias). Documento vencido bloqueia o avanço — nunca mais certidão vencida descoberta na assinatura do contrato.
Gate de aprovação
Ex: matrícula com mais de 30 dias bloqueia o gate jurídico automaticamente.
02
Campos de KYC estruturados por tipo de transação (compra, locação, alto valor). Cliente PEP ou transação acima do limite aciona automaticamente sub-etapa de comunicação COAF.
Upload obrigatório
Ex: compra acima de R$ 300k com financiamento atípico dispara checklist COAF obrigatório.
03
Jurídico recebe notificação quando a due diligence está completa. Aprovação formal é obrigatória antes de qualquer contrato ser gerado — zero contratos com documentação incompleta.
SLA automático
Ex: coordenadora submete due diligence → jurídico aprova ou devolve com observação.
04
Campo estruturado de consentimento com finalidade, base legal e prazo de retenção coletado no mesmo fluxo de KYC. Histórico rastreável por cliente para qualquer fiscalização da ANPD.
Trilha de auditoria
Ex: locatário confirma consentimento de uso dos dados antes de avançar para análise de crédito.
05
Sub-etapa de comunicação COAF com campos obrigatórios da Resolução 36/2021, data de envio e confirmação registrada. Histórico imutável por transação — evidência para qualquer investigação.
Gate de aprovação
Ex: comunicação enviada ao COAF em 01/04 registrada com ID de protocolo e arquivo de confirmação.
06
Templates pré-configurados para locação residencial, locação comercial, compra/venda e lançamento imobiliário. Cada tipo com seus campos e gates específicos — implantação em 1 dia.
Upload obrigatório
Templates prontos
Use prontos ou descreva o processo — a IA gera o Flow em minutos.
Due Diligence de Imóvel — Locação
Due Diligence de Imóvel — Compra e Venda
KYC de Locatário com LGPD
KYC de Comprador — Alto Valor
Comunicação COAF — Transação Suspeita
Onboarding de Proprietário com Consentimento LGPD
FAQ
Conforme a Resolução COAF 36/2021, imobiliárias devem comunicar transações em espécie ou equivalente acima de R$ 50.000, bem como operações suspeitas independentemente de valor. O Cadenio estrutura o fluxo de KYC e registro de CDD com os campos obrigatórios para cada comunicação.
O fluxo de onboarding de locatário/comprador inclui campos de consentimento estruturado, finalidade de uso e prazo de retenção dos dados. O histórico de coleta fica rastreável por cliente — evidência para eventual fiscalização da ANPD.
Sim. Você cria templates distintos para locação (foco em certidões do locatário e renda) e compra/venda (foco em matrícula, certidões negativas do imóvel e origem de recursos do comprador). Cada fluxo com seus campos e gates específicos.
Cada fluxo de due diligence gera um relatório com documentos coletados, análise de risco, decisão do gate jurídico e registro de comunicação COAF quando aplicável. Exportável em PDF em 1 clique — pronto para qualquer fiscalização.
Sim. Cada filial executa seus próprios fluxos com o template padronizado pela franqueadora. O responsável de compliance da rede tem visão consolidada de todos os fluxos em aberto, com status e alertas de SLA vencido.
KYC estruturado, gate jurídico e comunicação COAF em um único fluxo — implantação em 1 semana, sem TI.