Fintechs & Serviços Financeiros

Controles BACEN com evidência de execução por padrão

Do KYC ao incidente regulatório, cada controle financeiro é executado com responsável, SLA e trilha exportável para auditoria.

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Implantação sem TI. Primeiros fluxos ativos em até 3 dias úteis.

Pronto para BACENCVM Res. 35SOC 2 / ISO 27001LGPD financeiroKYC auditável

Controle BACEN #CTR-0298

0/4 concluídas5% completo

Mapear controles regulatórios aplicáveis33%
Gerente de ComplianceChecklist regulatório
Evidenciar execução de cada controle
Analista de ComplianceEvidência obrigatória
Aprovação do responsável pela área
Head of ComplianceGate de aprovação
Exportar relatório para reguladorBLOQUEADA
Compliance OfficerAuditoria ativaDep. pendente

Etapa 1 de 4 em andamento

Etapa 1 · Processos prioritários

Comece pelos 3 processos com maior risco regulatório

Foque primeiro em KYC, controles internos e relatórios. Depois expanda para monitoramento, políticas e incidentes.

KYC & Onboarding de Clientes

Checklist de diligência com coleta de documentos, validações e aprovação por alçada.

ComplianceValor inicial: 1 semana

Situação: KYC sem processo padronizado gera lacunas auditáveis pelo regulador.
Ganho: Cada cliente onboardado com trilha de validação completa e responsável identificado.

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Controles Internos BACEN

Execução periódica de controles com evidência obrigatória e export para auditoria.

ControlesValor inicial: 1 a 2 semanas

Situação: Controles documentados no GRC mas sem evidência de execução real.
Ganho: Cada controle executado com log de quem fez, quando e qual evidência anexou.

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Relatórios Regulatórios

Fluxo de coleta, revisão e aprovação de relatórios mensais com gate de compliance.

RegulatórioValor inicial: 1 a 2 semanas

Situação: Relatório montado às pressas no prazo sem trilha de quem validou o quê.
Ganho: Fechamento previsível com co-autores identificados e aprovação registrada.

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Ver outros processos de compliance

Fluxos adicionais para expansão após estabilizar os processos de maior risco regulatório.

Monitoramento de Operações

Revisões periódicas de operações suspeitas com fluxo de análise e escalada.

RiscosValor inicial: 2 semanas

Situação: Análise de operações feita manualmente sem registro padronizado.
Ganho: Cada revisão documentada com decisão, responsável e prazo de resolução.

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Políticas e Procedimentos

Revisão periódica de políticas com aprovação por alçada e histórico de versão.

GovernançaValor inicial: 2 semanas

Situação: Política aprovada em e-mail sem registro de quem leu e confirmou.
Ganho: Ciclo de revisão documentado com aprovadores identificados e vigência registrada.

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Gestão de Incidentes de Segurança

Fluxo de resposta com identificação, contenção e relatório para regulador.

SegurançaValor inicial: 1 semana

Situação: Incidente gerenciado por WhatsApp — sem trilha de ações e decisões.
Ganho: Relatório de incidente exportável com timeline completa para BACEN/ANPD.

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Mapear expansão com especialista

Marco Regulatório

Controles em conformidade com reguladores financeiros brasileiros e internacionais

O Cadenio não substitui seu sistema de GRC — ele garante que os controles sejam executados, evidenciados e auditáveis quando o regulador solicitar.

BACEN Res. 4.557/2017

Gestão de Riscos Operacionais

Controles documentados por processo com evidência de execução, aprovação e histórico imutável pronto para supervisão do Banco Central.

CVM Res. 35/2021

Controles Internos e Compliance

Políticas e procedimentos executados com trilha auditável por etapa — de quem aprovou a qual documento foi anexado.

Lei 13.709/2018

LGPD — Dados de Clientes e Parceiros

Processos de KYC e onboarding com consentimento registrado, acesso rastreado e exportação estruturada para solicitações de titular.

SOC 2 / ISO 27001

Pronto para Auditoria Internacional

Cada controle executável — log completo de quem fez o quê, quando e com qual evidência. Exportável para auditores externos em 1 clique.

Etapa 2 · Prova operacional

Veja o antes e depois em um controle regulatório real

Exemplo de ciclo de controle BACEN com responsável por área, evidência obrigatória e export para auditoria.

Caso de referência: controle de risco operacional trimestral

Fluxo com Analista de Compliance, Gerente de Riscos e Head of Compliance — controle sujeito à supervisão BACEN 4.557.

Antes

Controles documentados em planilha compartilhada sem versão controlada
Evidências dispersas em e-mail, pasta de rede e drive pessoal
Sem rastreabilidade de quem executou e quando para cada controle

Depois

Cada controle com responsável, prazo e campo de evidência obrigatório
Gate de aprovação bloqueia conclusão sem evidência anexada
Relatório exportável em PDF com log completo para auditor

Zero controles sem evidência em inspeçãoPreparação de auditoria em horas, não diasTrilha imutável pronta para BACEN e auditores externos

Etapa 3 · Escala por área de compliance

Templates prontos para expandir com padrão

Comece com KYC ou controles BACEN, valide e replique para outras obrigações regulatórias.

Compliance Regulatório Gestão de Riscos Políticas & Governança

Compliance Regulatório

3 templates

KYC Onboarding — Pessoa Jurídica

Compliance16 tarefas4 gatesComplexidade Alta

Relatório Regulatório Mensal (BACEN)

Regulatório12 tarefas3 gatesComplexidade Media

Revisão Anual de Controles Internos

Controles18 tarefas4 gatesComplexidade Alta

Gestão de Riscos

2 templates

Avaliação de Risco Operacional

Riscos10 tarefas2 gatesComplexidade Media

Gestão de Incidente de Segurança

Segurança14 tarefas3 gatesComplexidade Alta

Políticas & Governança

3 templates

Revisão e Aprovação de Política

Governança8 tarefas2 gatesComplexidade Baixa

Treinamento Mandatório de Compliance

Treinamento6 tarefas1 gatesComplexidade Baixa

Due Diligence de Parceiro ou Fornecedor

Compliance12 tarefas3 gatesComplexidade Media

Ver biblioteca completa de templates →

FAQ

Dúvidas objetivas para implantação

O Cadenio substitui nosso sistema de GRC?

Não. O Cadenio atua na camada de execução dos controles BACEN, onde o GRC registra o risco, mas o Cadenio garante execução com checklist, responsável e evidência. Funciona junto ao seu GRC existente.

Como evidencio controles para o BACEN em uma inspeção?

Cada fluxo de controles BACEN gera relatório com log completo, quem fez o quê, quando, qual documento foi anexado e qual aprovador autorizou. Exportável em PDF ou CSV em 1 clique, pronto para envio ao BACEN ou ao auditor externo.

Funciona para processos de KYC com dados sensíveis (LGPD)?

Sim. O acesso a dados de clientes nos fluxos de KYC auditável é controlado por papel (OWNER/ADMIN/USER), com permissão granular por processo. A trilha de acesso é registrada e exportável para solicitações de titular conforme a LGPD.

Consigo mostrar o histórico de treinamentos mandatórios?

Sim. Crie um fluxo de treinamento com confirmação por colaborador. O histórico fica registrado por usuário com data, conteúdo acessado e confirmação — auditável por compliance officer ou auditor externo.

Como gerencio um incidente de segurança com trilha auditável?

Você cria um fluxo de Gestão de Incidentes com etapas de identificação, notificação, contenção e relatório. Cada etapa tem responsável, prazo e campos obrigatórios. A trilha é imutável e exportável para reguladores conforme BACEN Res. 4.557.

Sua fintech merece controles executados e evidências prontas para qualquer inspeção

Comece com um controle crítico, valide com o time de compliance e escale para toda a operação.

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