Imobiliárias · Due Diligence, KYC e COAF
Estruture verificação de documentos do imóvel, KYC do cliente e comunicação COAF em um único fluxo controlado, gate jurídico obrigatório antes de qualquer contrato.
Sem cartão de crédito.
Due Diligence #DD-LOC-0094
Fluxo no Cadenio
Cada fase com campos estruturados, responsável designado e gate bloqueante, nenhum contrato é gerado sem a due diligence completa e aprovada.
Checklist de documentos do imóvel com campos obrigatórios por tipo: matrícula atualizada (máx. 30 dias), certidão de ônus reais, IPTU quitado, habite-se e alvará de construção quando aplicável.
Coleta estruturada de documentos do cliente, declaração de origem de recursos, verificação de PEP (Pessoa Politicamente Exposta) e classificação de risco COAF. Campos de consentimento LGPD obrigatórios nesta etapa.
Gerente jurídico revisa toda a documental e análise de risco antes de liberação para geração do contrato. Fluxo não avança sem aprovação formal, elimina contratos com documentação incompleta.
Para transações acima do limite regulatório ou com indicadores de suspeição, o fluxo dispara sub-etapa de comunicação COAF com campos obrigatórios e registro imutável da decisão e do envio.
PDF completo com documentos coletados, histórico de análise, decisão do gate jurídico e comunicação COAF quando realizada, pronto para arquivamento e eventual fiscalização.
O problema
Due diligences feitas por e-mail e WhatsApp sem rastreabilidade expõem a imobiliária a passivo regulatório, litígios contratuais e multas COAF.
Funcionalidades
01
Configure validade por tipo de documento (ex: matrícula máx. 30 dias). Documento vencido bloqueia o avanço, nunca mais certidão vencida descoberta na assinatura do contrato.
Etapa de aprovação
Ex: matrícula com mais de 30 dias bloqueia o gate jurídico automaticamente.
02
Campos de KYC estruturados por tipo de transação (compra, locação, alto valor). Cliente PEP ou transação acima do limite aciona automaticamente sub-etapa de comunicação COAF.
Upload obrigatório
Ex: compra acima de R$ 300k com financiamento atípico dispara checklist COAF obrigatório.
03
Jurídico recebe notificação quando a due diligence está completa. Aprovação formal é obrigatória antes de qualquer contrato ser gerado, zero contratos com documentação incompleta.
SLA automático
Ex: coordenadora submete due diligence → jurídico aprova ou devolve com observação.
04
Campo estruturado de consentimento com finalidade, base legal e prazo de retenção coletado no mesmo fluxo de KYC. Histórico rastreável por cliente para qualquer fiscalização da ANPD.
Trilha de auditoria
Ex: locatário confirma consentimento de uso dos dados antes de avançar para análise de crédito.
05
Sub-etapa de comunicação COAF com campos obrigatórios da Resolução 36/2021, data de envio e confirmação registrada. Histórico imutável por transação, evidência para qualquer investigação.
Etapa de aprovação
Ex: comunicação enviada ao COAF em 01/04 registrada com ID de protocolo e arquivo de confirmação.
06
Modelos pré-configurados para locação residencial, locação comercial, compra/venda e lançamento imobiliário. Cada tipo com seus campos e gates específicos, implantação em 1 dia.
Upload obrigatório
Templates prontos
Use prontos ou descreva o processo, a IA gera o Flow em minutos.
Due Diligence de Imóvel, Locação
Due Diligence de Imóvel, Compra e Venda
KYC de Locatário com LGPD
KYC de Comprador, Alto Valor
Comunicação COAF, Transação Suspeita
Cadastro de Proprietário com Consentimento LGPD
FAQ
Conforme a Resolução COAF 36/2021, imobiliárias devem comunicar transações em espécie ou equivalente acima de R$ 50.000, bem como operações suspeitas independentemente de valor. O Cadenio estrutura o fluxo de KYC e registro de CDD com os campos obrigatórios para cada comunicação.
O fluxo de cadastro de locatário/comprador inclui campos de consentimento estruturado, finalidade de uso e prazo de retenção dos dados. O histórico de coleta fica rastreável por cliente, evidência para eventual fiscalização da ANPD.
Sim. Você cria modelos distintos para locação (foco em certidões do locatário e renda) e compra/venda (foco em matrícula, certidões negativas do imóvel e origem de recursos do comprador). Cada fluxo com seus campos e gates específicos.
Cada fluxo de due diligence gera um relatório com documentos coletados, análise de risco, decisão do gate jurídico e registro de comunicação COAF quando aplicável. Exportável em PDF em 1 clique, pronto para qualquer fiscalização.
Sim. Cada filial executa seus próprios fluxos com o modelo padronizado pela franqueadora. O responsável de compliance da rede tem visão consolidada de todos os fluxos em aberto, com status e alertas de SLA vencido.
Funcionalidades em destaque
Comprador e vendedor enviam CPF/CNPJ, comprovantes de origem dos recursos e procurações direto na tarefa de KYC, sem precisar de conta. Cada upload na trilha de auditoria.
Gate jurídico antes de liberar a operação. Aprovação 2-de-2 (Compliance + Jurídico) com comentário obrigatório, pronto pra apresentar ao COAF.
Cliente PEP ou de alto risco recebe etapas extras de due diligence automaticamente; operação simples segue caminho enxuto.
KYC estruturado, gate jurídico e comunicação COAF em um único fluxo, implantação em 1 semana, sem TI.