Comunicação PLDFT de Operação Suspeita, Seguros
Detecção e comunicação de operação suspeita na distribuição de seguros conforme Circular SUSEP 612/2020 e Lei 9.613/98: documentação do gatilho, coleta de evidências, análise interna, parecer do Compliance Officer, envio via SISCOAF e retenção do dossiê por 5 anos. Para times de operações, execução estruturada com gates de aprovação e trilha de auditoria.
Para: Times de Compliance Analyst e Compliance Officer rodando comunicação pldft de operação suspeita, seguros
O que este template inclui
Etapas do processo
- 1Registro do gatilho: indicador, data e fonte de detecção
- 2Coleta de evidências: cliente, apólice, fluxo de pagamento e partes relacionadas
- 3Análise interna de risco e fundamentação
- 4Parecer do Compliance Officer e decisão (comunicar ou dispensar)
- 5Checkpoint 1, Sign-off formal do Compliance Officer
- 6Envio regulatório (SISCOAF ou FinCEN SAR)
- 7Arquivamento confidencial do dossiê com retenção por 5 anos
- 8Checkpoint 2, Revisão trimestral do caso comunicado
Por que times usam este template
Detecção e comunicação de operação suspeita na distribuição de seguros conforme Circular SUSEP 612/2020 e Lei 9.613/98: documentação do gatilho, coleta de evidências, análise interna, parecer do Compliance Officer, envio via SISCOAF e retenção do dossiê por 5 anos. Quando esse trabalho roda por email e planilhas avulsas, a responsabilidade fica difusa e a evidência se perde. Comunicação PLDFT de Operação Suspeita, Seguros entrega um processo de 8 passos com 2 checkpoints e SLA embutido para que nada caia entre os handoffs.
Pensado para times liderados por Compliance Analyst e Compliance Officer: toda task tem um responsável, toda aprovação é roteada para um cargo real, e o histórico do run é a trilha de auditoria que os auditores realmente pedem.
As tasks de checkpoint ("Checkpoint 1, Sign-off formal do Compliance Officer" e "Checkpoint 2, Revisão trimestral do caso comunicado") não podem ser puladas, é nelas que o run produz a evidência que a próxima etapa depende. Runs atrasados escalam automaticamente, e você começa com estrutura em vez de montar tudo do zero a cada execução.
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