Renovação de Apólice e Retenção
Ciclo de renovação que começa 60 dias antes do vencimento: revisão do histórico de sinistros, validação da adequação de cobertura, recálculo do prêmio, recotação com outras seguradoras se necessário, recomendação do corretor, reunião com o cliente, proposta de renovação assinada e repasse para emissão. Acompanha taxa de retenção e motivos de não renovação. Para times de operações, execução estruturada com gates de aprovação e trilha de auditoria.
Para: Times de Account Executive e Insurance Producer rodando renovação de apólice e retenção
O que este template inclui
Etapas do processo
- 1Abertura do ciclo de renovação 60 dias antes do vencimento
- 2Revisão do histórico de sinistros e índice de sinistralidade
- 3Validação da cobertura atual e atualização de exposição
- 4Recálculo do prêmio da seguradora atual
- 5Recotação com outras seguradoras se houve aumento acima do limite
- 6Recomendação do corretor para a renovação com justificativa
- 7Reunião de renovação com apresentação da proposta
- 8Checkpoint 1, Assinatura do cliente na proposta de renovação
- 9Repasse para emissão e registro do desfecho (retido ou perdido)
Por que times usam este template
Ciclo de renovação que começa 60 dias antes do vencimento: revisão do histórico de sinistros, validação da adequação de cobertura, recálculo do prêmio, recotação com outras seguradoras se necessário, recomendação do corretor, reunião com o cliente, proposta de renovação assinada e repasse para emissão. Acompanha taxa de retenção e motivos de não renovação. Quando esse trabalho roda por email e planilhas avulsas, a responsabilidade fica difusa e a evidência se perde. Renovação de Apólice e Retenção entrega um processo de 9 passos com 1 checkpoint e SLA embutido para que nada caia entre os handoffs.
Pensado para times liderados por Account Executive e Insurance Producer: toda task tem um responsável, toda aprovação é roteada para um cargo real, e o histórico do run é a trilha de auditoria que os auditores realmente pedem.
As tasks de checkpoint ("Checkpoint 1, Assinatura do cliente na proposta de renovação") não podem ser puladas, é nelas que o run produz a evidência que a próxima etapa depende. Runs atrasados escalam automaticamente, e você começa com estrutura em vez de montar tudo do zero a cada execução.
Pronto para rodar este processo?
Abra este template no Cadenio, customize os campos e aprovações para o seu contexto, e rode a primeira vez em menos de 60 segundos.
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