Revisão Periódica de Carteira e Suitability
Revisão periódica de carteira para clientes de assessoria CVM 178/23: alocação atual versus perfil, análise de aderência, checagem de conflito de interesse, reteste de suitability se vencido (>24 meses), proposta de rebalanceamento, consentimento por escrito do cliente e aprovação do supervisor. Para times de operações, execução estruturada com gates de aprovação e trilha de auditoria.
Para: Times de Assessor de Investimentos, Compliance Officer, e Supervisor de Assessoria rodando revisão periódica de carteira e suitability
O que este template inclui
Etapas do processo
- 1Extrair posição atual da carteira
- 2Comparar alocação ao perfil de risco do cliente
- 3Análise de aderência e concentração
- 4Reteste de suitability (se > 24 meses)
- 5Checagem de conflito de interesse nos produtos recomendados
- 6Elaborar proposta de rebalanceamento com justificativa
- 7Checkpoint 1, Aprovação do supervisor de assessoria
- 8Checkpoint 2, Consentimento por escrito do cliente
Por que times usam este template
Revisão periódica de carteira para clientes de assessoria CVM 178/23: alocação atual versus perfil, análise de aderência, checagem de conflito de interesse, reteste de suitability se vencido (>24 meses), proposta de rebalanceamento, consentimento por escrito do cliente e aprovação do supervisor. Quando esse trabalho roda por email e planilhas avulsas, a responsabilidade fica difusa e a evidência se perde. Revisão Periódica de Carteira e Suitability entrega um processo de 8 passos com 2 checkpoints e SLA embutido para que nada caia entre os handoffs.
Pensado para times liderados por Assessor de Investimentos, Compliance Officer, e Supervisor de Assessoria: toda task tem um responsável, toda aprovação é roteada para um cargo real, e o histórico do run é a trilha de auditoria que os auditores realmente pedem.
As tasks de checkpoint ("Checkpoint 1, Aprovação do supervisor de assessoria" e "Checkpoint 2, Consentimento por escrito do cliente") não podem ser puladas, é nelas que o run produz a evidência que a próxima etapa depende. Runs atrasados escalam automaticamente, e você começa com estrutura em vez de montar tudo do zero a cada execução.
Pronto para rodar este processo?
Abra este template no Cadenio, customize os campos e aprovações para o seu contexto, e rode a primeira vez em menos de 60 segundos.
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