Assessoria CVM 178 e planejamento patrimonial executados igual em cada escritório, com evidência pronta pro regulador

Sim. Cada escritório executa seus próprios fluxos com responsável por etapa, e a direção tem visão consolidada de conformidade por escritório e por assessor. Modelos são padronizados na sede e distribuídos para as filiais sem retrabalho, com supervisão centralizada por compliance.

O questionário é parte do fluxo de onboarding e da revisão periódica de carteira. Cada resposta fica registrada com data, versão e assinatura, e o reteste de 24 meses dispara automaticamente. Antes de qualquer rebalanceamento, o consentimento por escrito do cliente é exigido como gate de aprovação.

Você cria um fluxo a partir do gatilho de operação suspeita. O assessor registra evidências, o Compliance Officer emite parecer, e a etapa seguinte é o envio via SISCOAF com protocolo arquivado. Toda a trilha, incluindo notificação do diretor estatutário, fica retida por 5 anos.

Não. Eles continuam sendo a fonte de carteira, alocação e operações. O Cadenio garante que onboarding, suitability, supervisão, COAF e sucessão sejam executados com responsável, prazo e evidência. As duas pontas convivem.

Sim. O fluxo de auditoria pré-IPO inventaria controles internos contra CVM, SOX e COSO, faz amostragem de evidência, gera plano de remediação por achado com responsável, e exige aprovação do Comitê de Auditoria. O dossiê fica pronto para auditor externo ou banker.

Cada assessor tem um fluxo de credenciamento com validade da certificação, treinamentos obrigatórios (CVM 178, PLDFT, LGPD, código de ética) e atividade supervisionada de 90 dias. O gestor enxerga o status de conformidade de todo o time em um painel só.